Sập bẫy sàn tiền ảo FVP Trade: Ghi từ những nạn nhân…
Giới thiệu lãi suất lên tới hơn 100%/năm, cam kết trả lại gốc…, sau khi huy động vốn hàng chục tỷ đồng từ các nhà đầu tư, sàn FVP Trade tạm dừng giao dịch và đóng băng tài khoản, xóa bỏ dữ liệu nhằm chiếm đoạt tiền.
 |
| Một buổi giới thiệu "cơ hội đầu tư" của FVP Trade |
Những câu chuyện sập bẫy sàn tiền ảo không phải là mới, nhưng vẫn có rất nhiều nạn nhân mới.
Đóng băng để… “kiểm toán quốc tế”
Do quen biết, cùng với những lời mời chào đầy “ngọt ngào”, nhiều nhà đầu tư đổ tiền vào các sàn “tiền ảo rác”, để sau một khoảng thời gian sàn biến mất thì mới biết bị lừa.
Vào cuối tháng 6/2022, chị H. sống tại Hà Nội có nhận được lời mời tham gia đầu tư trên sàn FVP Trade từ người hàng xóm thân thiết. Theo quảng cáo, đây là sàn giao dịch quốc tế, mọi người có thể giao dịch Forex, chứng khoán, hàng hoá, chỉ số và tiền điện tử một cách nhanh chóng, an toàn, đảm bảo giá cả công bằng, minh bạch. Đặc biệt, người hàng xóm này còn cam kết sẽ hoàn trả gốc cho chị H.
“Tôi là người làm công ăn lương, không có thời gian tìm hiểu mấy sàn này nên đã từ chối. Nhưng, người hàng xóm này đã rất nhiều lần cam kết bảo lãnh gốc và lãi suất 9%/tháng, thậm chí còn cung cấp giấy phép kinh doanh, hồ sơ ban lãnh đạo và đưa tôi đi thăm nhiều cơ sở văn phòng của sàn. Vì vậy, tôi đã tin tưởng và chuyển 430 triệu VND để đầu tư vào sàn FVP Trade”, chị H. cho hay.
Tuy vậy, theo chị H, sau 3 tuần nộp tiền, tài khoản bị đóng băng. Khi hỏi nguyên nhân, người hàng xóm cho biết, do các tổ chức kiểm toán của quốc tế đang làm việc với công ty nên tạm dừng 1 thời gian (khoảng 2 tuần), thậm chí còn gửi 1 đường link khác để chị H. đăng nhập vào để vẫn nhìn thấy tiền gốc và lãi, nhưng lại không rút được.
“Sau 2 tuần, tài khoản vẫn bị đóng băng, tôi có đòi lại tiền gốc như lời cam kết ban đầu, nhưng người hàng xóm này trả lời rằng: “Đầu tư phải chịu rủi ro - Có phải trẻ lên 3 đâu”. Từ lúc này, tôi đã biết mình bị lừa. Tôi có tìm hiểu và biết rằng, ngôi nhà hàng xóm đang ở chỉ là nhà thuê, và giấy phép kinh doanh của sàn này là hoàn toàn giả mạo”, chị H. chia sẻ.
Trước đó, vào tháng 4/2022, anh V. - một nhà đầu tư khác cũng dính chiêu lừa tương tự. Theo đó, đồng nghiệp cũ giới thiệu khi nộp tiền vào sàn FVP Trade và có tài khoàn thì thu nhập có thể lên tới 200-300 USD/ngày. Sau khi được tư vấn, anh V. có nạp thử số tiền tương ứng là 500 USD và khi lãi được 50 USD thì vẫn rút cả gốc và lãi ra được.
“Vào cuối tháng 6/2022, sau lần có lãi và rút được, tôi tiếp tục nạp hơn 60 triệu VNĐ. Nhưng đến giữa tháng 7/2022, tài khoản của tôi bị đóng băng không thể rút được tiền ra. Lúc này, tôi mới nghi ngờ mình bị lừa và đến Công an phường trình báo”, anh V. cho biết.
Theo quảng cáo, với mức lợi nhuận từ 6 - 10%/tháng, tương đương 72 - 120%/năm, thậm chí, sàn FVP Trade còn chi trả thêm 6 nguồn thu nhập khác thụ động lâu dài nếu như nhà đầu tư phát triển được hệ thống mô hình nhiều tầng giống như kim tự tháp. Có thể thấy đây là mức siêu lợi nhuận, chưa nói đến là mức lợi nhuận “trên trời”.
Tuy vậy, ngày 18/7/2022, đại diện ban quản lý của sàn forex này đã có thông báo gửi nhà đầu tư. Theo đó, công ty này đã quyết định tạm thời xóa tất cả dữ liệu hệ thống, quyền truy cập và thông tin, đồng thời, phong tỏa tài khoản của khách hàng. Điều này đồng nghĩa nguồn tiền lớn của nhà đầu tư Việt Nam trên sàn forex này bị đóng băng, thậm chí có thể mất trắng. Hiện nhiều nhà đầu tư đến công an trình báo…
 |
| Tin nhắn trao đổi giữa nhà đầu tư với môi giới FVP Trade |
“Chặt đầu này, mọc đầu khác”?
Đầu tháng 8/2022, Công an huyện Bố Trạch, tỉnh Quảng Bình đã bắt giữ các đối tượng sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, lập sàn giao dịch tiền ảo, lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của hơn 225 người với tổng số tiền hơn 16 tỷ đồng.
Theo lời khai của các đối tượng, khi thu được nhiều tiền của các nhà đầu tư, sàn FVP Trade tạm dừng giao dịch, việc nạp, rút tiền đều không thực hiện được và đóng băng toàn bộ tài khoản, xóa bỏ dữ liệu nhằm chiếm đoạt tài sản của các nhà đầu tư.
Trong khi chờ đợi cơ quan điều tra làm rõ, nhiều nhà đầu tư lại tiếp tục nhận được lời mời tham vào một nhóm zalo với những nội dung là đầu tư vào sàn điện giao dịch tiền ảo khác với mức lãi suất lên tới 20%/tháng.
“Người trưởng nhóm zalo - cũng chính là người đồng nghiệp cũ đã mời tôi vào sàn FVP, khiến tôi mất trắng 60 triệu VND. Tuy vậy, tôi cũng bị trưởng nhóm kích ra ngay sau đó”, anh V. cho biết về hiện tượng “chặt đầu này, mọc đầu khác” trong loại hình lừa đảo này.
Theo Luật sư Trương Thanh Đức - Giám đốc Công ty Luật ANVI, hiện nay xuất hiện nhiều sàn giao dịch tiền ảo, thu hút nhiều người tham gia đầu tư. Các sàn được giới thiệu là dự án với lãi suất cao, cam kết trả lợi nhuận với người chơi, chia hoa hồng cao khi lôi kéo được nhà đầu tư mới. Đây thực chất là mô hình đa cấp, dùng tiền của người sau, trả cho người trước. Thời gian đầu, các sàn này sẽ để người đầu tư có lãi, kích thích nạp thêm tiền.
“Để lấy lòng tin của các nhà đầu tư, họ phải bỏ ra rất nhiều tiền để trả lãi, trả gốc cho nhà đầu tư và đưa ra các chiêu khuyến mại. Sau đó, chúng sẽ tư vấn để các nhà đầu tư nạp tiền nhiều hơn rồi không cho rút tiền để chiếm đoạt”, ông Đức nhận diện cách thức của mô hình này.
Thời gian tới, ông Đức cho rằng, các cơ quan quản lý nhà nước cần phải hoàn thiện cơ sở pháp luật để vừa quản lý vừa có chế tài xử phạt nặng hơn đối với hành vi lừa đảo. Ngoài ra, cần phải tuyên truyền, cảnh báo cho người dân và đặc biệt cần phải có công cụ để phát hiện ngăn chặn, xử lý kịp thời nghiêm minh để hạn chế các trang web lừa đảo mất gây mất lòng tin lòng tin cho xã hội.
Về phía nhà đầu tư, trước khi tham gia bất kỳ loại hình đầu tư nào, người dân nên tìm hiểu kỹ về loại hình đầu tư đó có được Nhà nước cấp phép hay không, có được pháp luật bảo hộ hay không và yếu tố thanh khoản của loại hình đầu tư đó như thế nào để tránh bị lừa mất tiền và vô tình vi phạm pháp luật.
“Khi những hoạt động ngoại hối, tiền ảo có tính chất đa cấp như vậy thì luật pháp của Việt Nam không cho phép; còn những hoạt động ở nước ngoài thì khó có thể kiểm soát, khó có thể nắm bắt tình hình là một rủi ro rất lớn. Nếu chấp nhận tham gia vào rủi ro, không có cơ sở pháp lý thì nguy cơ cao là có thể mất trắng”, ông Đức khuyến cáo.
Tags:
Các tin khác
VPBank NEOBiz được Global Banking and Finance Review xướng tên ở giải thưởng danh giá
Vượt qua nhiều ứng cử viên sáng giá, VPBank NEOBiz đã xuất sắc được vinh danh là “Ứng dụng Ngân hàng tốt nhất cho doanh nghiệp Micro SME và SME 2024” do Global Banking and Finance Review (GBAF) - tạp chí tài chính uy tín hàng đầu tại Anh trao tặng.
TPBank dự kiến lợi nhuận năm 2025 cao nhất từ trước đến nay, chưa có kế hoạch chia cổ tức
Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank - mã CK: TPB) vừa công bố tài liệu họp Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2025. Ngân hàng đặt mục tiêu lợi nhuận năm 2025 sẽ tăng trưởng khoảng 18,4% so với thực hiện năm 2024.
Ngân hàng Lộc Phát (LPBank) phát động giải chạy trực tuyến LPBank Run4change 2025
Sáng ngày 30/3/2025, Ngân hàng Lộc Phát (LPBank) đã tổ chức thành công Lễ phát động giải chạy trực tuyến LPBank - Run4change 2025, thu hút sự tham gia của gần 6.000 cán bộ nhân viên trên toàn quốc, khách hàng và đối tác trên khắp cả nước. Sự kiện là bước khởi đầu đầy khí thế cho giải chạy trực tuyến thường niên được mong chờ nhất của LPBank.
Giá vàng gần chạm mốc 100 triệu/lượng: Cẩn trọng khi đầu tư
Thị trường vàng trong nước đang trải qua giai đoạn biến động mạnh, khiến không ít nhà đầu tư "đứng ngồi không yên". Giá vàng liên tục "nhảy múa" với biên độ lớn, tạo ra những cơn "sóng thần" trên thị trường, ảnh hưởng trực tiếp đến túi tiền của người dân, đặc biệt là những người lao động có ý định tích lũy tài sản.
Ngày hội Văn hóa SHB - T&T 2025: Ba thập kỷ “Nhất Tâm”, vững bước cùng đất nước vươn Tầm
Với tinh thần “Nhất Tâm” và khát vọng cất cánh, SHB và T&T Group đã sẵn sàng đồng hành cùng đất nước tiến vào kỷ nguyên mới. Tại đây, mỗi bước tiến là lời khẳng định đầy tự hào về sức mạnh, sự sáng tạo và tinh thần dân tộc.
VPBank đưa ra công cụ tối ưu tài chính, giúp tiền sinh tiền, lời sinh lời
Với thao tác đơn giản, chỉ cần 1 phút đăng ký, tiền nhàn rỗi trong tài khoản của khách hàng sẽ tự động sinh lời theo ngày với mức lợi suất cố định 3,5%/năm trên bất kể kỳ hạn hoặc mức tiền nào. Khách hàng sẽ được nhận tiền gốc và lãi đều đặn mỗi ngày, đặc biệt, vẫn có thể chi tiêu khi cần.
Kỳ 2: Vững tài chính để “an cư lạc nghiệp”
Trong kỳ trước, chúng ta đã cùng nhau nhìn nhận tầm quan trọng của việc xác định những yếu tố cần cân nhắc trước khi đưa ra quyết định mua NOXH. Kỳ này, chúng tôi sẽ đi sâu vào vấn đề cốt lõi làm thế nào để mỗi người lao động có thể quản lý tài chính một cách hiệu quả, từng bước tích lũy để biến giấc mơ sở hữu NOXH thành hiện thực.
“Agribank - Thêm cây, thêm sự sống”, lan tỏa hành trình “Vì tương lai xanh” tại Mê Linh
Ngày 14/3/2025, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) đã phối hợp cùng UBND huyện Mê Linh tổ chức chương trình trồng cây xanh với thông điệp “Agribank - Vì một tương lai xanh - Thêm cây, thêm sự sống”.
VPBank tiên phong cung cấp sản phẩm Thấu chi ứng lương lên tới 80 triệu đồng
Thủ tục đơn giản, thời gian phê duyệt nhanh chóng, hạn mức lên tới 80 triệu đồng, sản phẩm Thấu chi ứng lương của Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) sẽ giúp người lao động nhanh chóng giải quyết khó khăn khi có nhu cầu tài chính cấp bách.
Đẩy mạnh cho vay sản xuất, kinh doanh lúa gạo
Thực hiện chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ tại Công điện số 21/CĐ-TTg ngày 04/3/2025 và chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước, Agribank đã khẩn trương ban hành văn bản yêu cầu các Chi nhánh trong toàn hệ thống đẩy mạnh cung ứng vốn tín dụng cho vay sản xuất, kinh doanh lúa gạo.
AI sẽ “soán ngôi” kế toán viên? Giải mã tương lai ngành kế toán trong kỷ nguyên số
Trí tuệ nhân tạo (AI) đang tạo ra làn sóng thay đổi mạnh mẽ trong mọi lĩnh vực, và kế toán cũng không ngoại lệ. Liệu AI có thể thay thế hoàn toàn kế toán viên hay chỉ là một công cụ hỗ trợ đắc lực? Các kế toán viên cần làm gì để thích ứng và phát triển trong kỷ nguyên số?
Công đoàn Ngân hàng: Đồng hành cùng phụ nữ đổi mới, sáng tạo trong kỷ nguyên số
Chuyển đổi số mang đến cơ hội lớn nhưng cũng đặt ra không ít thách thức cho lao động nữ ngành Ngân hàng. Nhận thức rõ điều này, Công đoàn Ngân hàng Việt Nam đã và đang chủ động phối hợp, triển khai nhiều hoạt động thiết thực, khẳng định vai trò nòng cốt trong việc hỗ trợ, tạo điều kiện để phụ nữ phát huy tối đa năng lực, không ngừng đổi mới, sáng tạo, góp phần quan trọng vào sự phát triển bền vững của Ngành.
Nữ đoàn viên Agribank phát huy năng lực, phấn đấu đạt thành tích xuất sắc trên các mặt hoạt động
Dưới sự lãnh đạo, chỉ đạo của Công đoàn Ngân hàng Việt Nam, Đảng ủy, Hội đồng thành viên, Ban Điều hành Agribank, phong trào “Giỏi việc ngân hàng, Đảm việc nhà” trong nữ đoàn viên, người lao động (ĐV-NLĐ) được các cấp Công đoàn phát động sâu rộng trong toàn hệ thống. Phong trào đã thực sự trở thành điểm tựa niềm tin, là đòn bảy tích cực khích lệ nữ ĐV-NLĐ lao động giỏi, lao động sáng tạo, phát huy năng lực, phấn đấu đạt thành tích xuất sắc trên các mặt hoạt động.
Techcombank dẫn đầu bảng xếp hạng thương hiệu năm 2024 ngành ngân hàng
Ngành Ngân hàng hoạt động nổi bật trên mạng xã hội năm 2024 với sự đa dạng hóa chiến dịch truyền thông, kết hợp nội dung văn hóa, giải trí và sự kiện thể thao. Sự sôi động của các chương trình truyền hình lớn như “Anh trai vượt ngàn chông gai”, “Anh trai say hi”, đầu tư vào tài trợ chương trình, cùng các minigame tương tác để thu hút người dùng, livestream tài chính cá nhân, tổ chức giải chạy marathon và video ngắn cũng giúp các ngân hàng tạo lượng lớn thảo luận trong năm.
Tăng trưởng hàng lần trong thập kỷ qua, các ngân hàng Việt thiếu điều gì để lọt Top khu vực?
Trong những năm qua, hệ thống ngân hàng Việt Nam đã đạt được tốc độ tăng trưởng ấn tượng với nhiều nhà băng bắt đầu ghi dấu trên bản đồ xếp hạng ngân hàng toàn cầu. Tuy nhiên, ngân hàng Việt vẫn đứng trước bài toán hóc búa về chiến lược kinh doanh dài hạn. Trong bối cảnh đó, mô hình hệ sinh thái được xem không chỉ là cơ hội, mà còn là hướng đi tất yếu để họ có thể bứt phá, nâng tầm vị thế trong kỷ nguyên số.
Sau “ông lớn” Techcombank Sinh lời tự động, nhiều nhà băng ồ ạt chạy theo xu hướng mới này
Techcombank Sinh Lời Tự Động vừa ra mắt phiên bản 2.0, nâng trải nghiệm khách hàng lên tầm cao mới, tiếp tục khẳng định vị trí dẫn đầu trong xu hướng phát triển giải pháp sinh lời mà nhiều ngân hàng đã gia nhập cuộc đua sau khi Techcombank cho ra đời phiên bản Sinh Lời Tự Động tự đầu tiên cách đây hơn 1 năm.
Tiên phong dẫn dắt sinh lời tự động, Techcombank hút hơn 2,6 triệu khách hàng
Sau hơn 1 năm tiên phong mở ra kỉ nguyên sinh lời tự động, tối ưu dòng tiền nhàn rỗi cho khách hàng, Techcombank đã tối ưu hóa dòng tiền và trải nghiệm cho hơn 2,6 triệu khách hàng và mở ra kỷ nguyên sinh lời tự động cho hơn 15,4 triệu người dùng. Không chỉ vậy, Ngân hàng liên tục cập nhật các phiên bản Sinh Lời Tự Động thế hệ mới với nhiều ưu đãi “khủng” và lợi ích vượt trội cho khách hàng.
Agribank thúc đẩy tăng trưởng xanh, hướng tới phát triển bền vững
Với vị thế ngân hàng chủ lực trong phát triển khu vực nông nghiệp, nông thôn, Agribank xác định thúc đẩy tăng trưởng xanh, hướng tới phát triển bền vững là nhiệm vụ quan trọng, trọng tâm phát triển kinh tế xanh từ “Tam nông”.
Techcombank 3 năm liên tiếp đạt chứng nhận “Nơi làm việc xuất sắc” bởi Great Place To Work
Great Place To Work® - Tổ chức toàn cầu về văn hóa nơi làm việc, vừa chính thức công bố Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (Techcombank) là ngân hàng duy nhất tại Việt Nam đạt chứng nhận toàn cầu “Nơi làm việc xuất sắc”. Đây là năm thứ ba liên tiếp Techcombank nhận danh hiệu này, với kết quả khảo sát qua các năm đều đạt tỷ lệ trên 90% và cao hơn nhiều so với mức trung bình của thế giới năm 2024 là 59% (dựa trên nghiên cứu Great Place to Work® 2021 Global Employee Engagement Study).
Techcombank ưu đãi lớn cho khách hàng chuyển tiền Quốc tế nhân dịp năm mới
Không chỉ nhân 3 ưu đãi cho khách hàng chuyển tiền quốc tế nhân dịp đầu năm mới, Techcombank cũng vừa chính thức triển khai tính năng chuyển tiền quốc tế trên ứng dụng Techcombank Mobile để gia tăng tiện ích và tối ưu hóa trải nghiệm cho khách hàng.
