PNJ sai phạm trong kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền

14/06/2025 16:16 Ngân hàng NGUYỄN VIỆT

Sau cuộc thanh tra kéo dài một năm, Ngân hàng Nhà nước đã chính thức công bố kết luận thanh tra tại Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ).

Sai phạm về thuế, PNJ bị phạt và truy thu hơn 13 tỷ đồng

Dù được đánh giá là “cơ bản chấp hành”, nhưng hàng loạt vi phạm trong quản lý vàng miếng, phòng chống rửa tiền và nghĩa vụ thuế đã khiến PNJ phải nhận án phạt hơn 1,3 tỷ đồng và bị chuyển hồ sơ sang Bộ Công an điều tra dấu hiệu hình sự.

Công ty cổ phần Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (Công ty PNJ). Ảnh: Internet

Ngày 30/5/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố Thông báo số 1002/TB-TTNH4, kết luận cuộc thanh tra tại Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ) – một trong những doanh nghiệp lớn nhất cả nước trong lĩnh vực kinh doanh vàng bạc, đá quý.

Cuộc thanh tra được thực hiện theo Quyết định số 324/QĐ-TTGSNH2 ngày 17/5/2024, tập trung vào ba lĩnh vực chính: kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và chấp hành nghĩa vụ thuế, kế toán.

Theo kết luận của Ngân hàng Nhà nước, PNJ được ghi nhận đã “cơ bản chấp hành” các quy định pháp luật trong kinh doanh vàng miếng, niêm yết giá bán, báo cáo số liệu giao dịch và một số quy định về phòng chống rửa tiền. Công ty cũng thực hiện việc lập chứng từ, hóa đơn và kê khai thuế theo quy định trên một số phương diện.

Thanh tra NHNN thông báo Kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty PNJ. Nguồn: Cổng thông tin điện tử NHNN Việt Nam.

Tuy nhiên, một loạt vi phạm nghiêm trọng từ hành vi cạnh tranh không lành mạnh, gian lận thuế cho tới lỗ hổng lớn trong hệ thống kiểm soát rửa tiền đã bị thanh tra chỉ rõ trong kết luận.

Kết luận cho thấy PNJ đã vi phạm chế độ báo cáo hoạt động mua bán vàng miếng, một trong những nghĩa vụ quan trọng nhằm đảm bảo tính minh bạch và ổn định thị trường vàng.

Đáng chú ý, công ty còn có “dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn” để lôi kéo khách hàng từ doanh nghiệp khác, một hành vi bị coi là cạnh tranh không lành mạnh. Ngoài ra, việc ghi nhãn hàng hóa không đúng quy định đối với vàng trang sức, mỹ nghệ cũng bị chỉ rõ là sai phạm.

Dù là doanh nghiệp có quy mô lớn và rủi ro cao về giao dịch tài chính, PNJ lại để tồn tại một loạt sai phạm trong hoạt động phòng chống rửa tiền. Theo kết luận, công ty không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, không báo cáo đầy đủ các giao dịch có giá trị lớn, không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng chống rửa tiền và thiếu quy định phong tỏa tài khoản khi cần thiết.

Đặc biệt, các hướng dẫn nội bộ của PNJ thiếu cụ thể, không quy định rõ tần suất cập nhật thông tin khách hàng hay chủ sở hữu hưởng lợi. Những thiếu sót này không chỉ vi phạm pháp luật mà còn tạo ra nguy cơ lớn cho việc bị lợi dụng để rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Một vấn đề khác trong kết luận thanh tra là việc PNJ lập hóa đơn bán hàng không đúng thời điểm, nhiều giao dịch thiếu thông tin căn cước khách hàng. Điều này không chỉ ảnh hưởng đến tính minh bạch mà còn tiềm ẩn hành vi trốn thuế.

Căn cứ kết quả xác minh, Ngân hàng Nhà nước đã chuyển hồ sơ vụ việc sang Bộ Công an để điều tra dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự, động thái cho thấy mức độ nghiêm trọng của sai phạm.

Ngay sau khi kết thúc thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN đã ký quyết định xử phạt hành chính đối với PNJ với tổng mức phạt 1,34 tỷ đồng, liên quan đến các hành vi vi phạm chế độ báo cáo và phòng chống rửa tiền.

Kết luận thanh tra cũng đưa ra nhiều kiến nghị NHNN cần hoàn thiện cơ chế chính sách quản lý hoạt động kinh doanh vàng, các bộ ngành liên quan phải phối hợp xử lý theo thẩm quyền.

Đối với PNJ, cơ quan thanh tra yêu cầu công ty phải “chấn chỉnh ngay” các hành vi vi phạm, đảm bảo thực thi nghiêm túc các quy định pháp luật từ báo cáo, phòng chống rửa tiền đến thuế và kế toán.

4 tháng đầu năm, Vàng bạc - Đá quý Phú Nhuận kinh doanh ra sao?

Theo Báo cáo kinh doanh 4 tháng đầu năm 2023 của Công ty CP Vàng bạc - Đá quý Phú Nhuận (mã chứng khoán: PNJ), ...

PNJ đã thực hiện hơn 50% kế hoạch lợi nhuận năm sau 5 tháng

Kết quả kinh doanh tháng 5/2023 PNJ đạt doanh thu thuần 2.223 tỷ đồng và lợi nhuận sau thuế đạt 111 tỷ đồng, lần lượt ...

Sai phạm về thuế, PNJ bị phạt và truy thu hơn 13 tỷ đồng

Công ty cổ phần Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (mã chứng khoán: PNJ) thông báo nhận quyết định của Tổng cục Thuế về việc ...

Tags:

Các tin khác

Techcombank: “Dồn tiền” cho bất động sản, nợ xấu và nợ có khả năng mất vốn tăng mạnh

Tới cuối quý 2/2025, Techcombank đã dành hơn 222.000 tỷ đồng cho vay bất động sản. Cùng với đó, nhà băng này ghi nhận cả nợ xấu và nợ có khả năng mất vốn tăng mạnh.

PGBank: Nợ xấu tăng mạnh “vượt trần”

Ngân hàng TMCP Thịnh vượng và Phát triển (PGBank) vừa công bố báo cáo tài chính quý 2/2025. Theo đó, những thông tin quan trọng có thể kể đến như nhà băng này chứng kiến lợi nhuận tăng vọt, nhưng đồng thời nợ xấu cũng “bứt tốc” và “vượt trần” 3% do Ngân hàng Nhà nước quy định.

Ông Đỗ Anh Tú bị khởi tố: “Di sản” còn lại ở TPBank là gì?

Trước khi bị khởi tố, ông Đỗ Anh Tú đã rời khỏi vị trí thành viên HĐQT TPBank. Dù vậy, “di sản” của ông tại nhà băng này vẫn còn nhiều.

Thanh tra VCB Tây Ninh: Tồn tại trong xử lý nợ xấu và giao dịch ngoại tệ

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 12 (NHNN KV 12) vừa công bố Kết luận thanh tra số 12/KL-KV12.TT đối với Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – Chi nhánh Tây Ninh (VCB Tây Ninh).

VCB Bình Dương còn tồn tại trong cấp tín dụng sau thanh tra

Ngày 26/6/2025, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 12 (NHNN KV 12) đã công bố Kết luận thanh tra số 10/KLTT-KV12.TT đối với Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – Chi nhánh Bình Dương (VCB Bình Dương).

Agribank ưu đãi tín dụng phục vụ Đề án 1 triệu hecta lúa phát thải thấp vùng ĐBSCL

Bằng nguồn lực của ngân hàng, Agribank hỗ trợ lãi suất đối với cá nhân, hộ nông dân, tổ hợp tác thấp hơn 1%/năm so với sàn lãi suất cho vay thông thường phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh và hỗ trợ lãi suất đối với hợp tác xã, doanh nghiệp thấp hơn 1-1,5%/năm so với sàn lãi suất cho vay thông thường bằng VND.

Vietcombank Vũng Tàu: Thanh tra chỉ ra nhiều vi phạm trong tín dụng, ngoại hối, nợ xấu

Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực 12 Nguyễn Văn Phước đã ban hành Kết luận thanh tra VCB Vũng Tàu với nhiều vi phạm, tồn tại trong hoạt động cấp tín dụng, ngoại hối, xử lý nợ, nợ xấu…

Hàng loạt “ông lớn” ngành vàng bị “tuýt còi” sau thanh tra: NHNN chuyển hồ sơ sang Bộ Công an

Mới đây, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã công bố kết luận thanh tra toàn diện việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại nhiều tổ chức tín dụng và doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn, bao gồm Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank), Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank), Công ty cổ phần Tập đoàn Vàng bạc đá quý DOJI (Công ty DOJI) và Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu.

Phát hiện 4 khách hàng có cơ cấu tài chính rủi ro cao tại Sacombank Đà Nẵng

Ngày 03/6/2025, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 đã ban hành Kết luận thanh tra số 74/KL-TTNH đối với Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín – Chi nhánh Đà Nẵng (Sacombank Đà Nẵng).

VPBank bị xử phạt hành chính với 4 hành vi vi phạm

Dù đạt được nhiều thành tựu trong hoạt động kinh doanh và duy trì chỉ tiêu an toàn vốn, VPBank vẫn bị chỉ ra nhiều vi phạm, tồn tại cần sớm khắc phục để bảo đảm an toàn, minh bạch trong hệ thống ngân hàng.

SHB tăng cường xử lý nợ xấu hiệu quả

SHB được NHNN đánh giá hoạt động kinh doanh có lãi và đảm bảo vốn điều lệ theo quy đinh, góp phần hỗ trợ nhu cầu vay vốn của cá nhân và doanh nghiệp. Đồng thời, SHB tích cực chủ động trong công tác xử lý, thu hồi nợ xấu và triển khai các biện pháp đạt hiệu quả.

Nhận thông báo số dư bằng giọng nói ngay trên app LPBank của Ngân hàng Lộc Phát

Ngân hàng Lộc Phát (LPBank) ra mắt Dịch vụ "Thông báo số dư bằng giọng nói" ngay trên ứng dụng di động LPBank, mở ra một kỷ nguyên mới cho việc quản lý tài chính, đặc biệt dành cho các hộ kinh doanh và tiểu thương. Dịch vụ giúp người dùng nhanh chóng nhận diện giao dịch thành công, tránh rủi ro gian lận và thuận tiện trong làm việc.

Giải pháp thanh toán tích hợp của SHB được giới thiệu trước Thủ tướng Phạm Minh Chính

Tham gia sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025, Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) giới thiệu giải pháp thanh toán tích hợp hiện đại, tiện lợi, đồng hành cùng các đơn vị hành chính sự nghiệp và bật mí về mô hình Ngân hàng tương lai (Bank of Future - BOF) với những giải pháp cải tiến đột phá.

Cho vay đặc biệt với lãi suất 0%: Cần tiêu chí rõ ràng và cơ chế kiểm soát chặt chẽ

Ngày 29/5, Quốc hội thảo luận tại hội trường về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng. Đối với quy định cho vay đặc biệt lãi suất 0%, nhiều đại biểu bày tỏ lo ngại về nguy cơ lạm dụng nếu thiếu tiêu chí cụ thể, trong khi Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh tính cấp thiết và các biện pháp kiểm soát hiện có.

Doanh nghiệp bức xúc “thu dễ, hoàn khó”

Đề nghị đưa vào Nghị quyết về trách nhiệm của cơ quan thu và cơ quan hoàn thuế giá trị gia tăng. Hiện nay, vấn đề này đang rất bức xúc trong doanh nghiệp vì lúc thu thì rất dễ nhưng lúc hoàn thuế thì rất khó.

VPBank lần đầu công bố Báo cáo Phát triển Bền vững: Khi thịnh vượng được đo bằng giá trị lâu dài

Công bố Báo cáo Phát triển Bền vững trong bối cảnh thế giới nhiều biến số, VPBank không chỉ ghi dấu một cột mốc chiến lược trong tiến trình minh bạch hóa thông tin và quản trị rủi ro, mà còn định vị ESG như một trọng tâm trong tầm nhìn phát triển dài hạn.

FinanceAsia: SHB là “Ngân hàng Tốt nhất cho Khách hàng Khu vực công” năm 2025 tại Việt Nam

Trong khuôn khổ FinanceAsia Awards 2025, Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) được vinh danh là “Ngân hàng Tốt nhất cho Khách hàng Khu vực công” tại Việt Nam.

Ngày 10/6, SHB chốt danh sách cổ đông để chi trả cổ tức bằng tiền năm 2024

Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) vừa thông báo về ngày chốt danh sách cổ đông để chi trả cổ tức năm 2024 bằng tiền mặt với tỷ lệ 5%. Theo Nghị quyết ĐHĐCĐ thường niên năm 2025, SHB chi trả cổ tức năm 2024 với tổng tỷ lệ 18%, gồm 5% bằng tiền và 13% bằng cổ phiếu.

Đón hè rực rỡ cùng loạt ưu đãi hấp dẫn cho chủ thẻ quốc tế SHB

Nhằm đẩy mạnh hoạt động chi tiêu không dùng tiền mặt, giúp cuộc sống người dân tiện lợi hơn mỗi ngày, Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) hợp tác cùng các thương hiệu nổi tiếng trên cả nước tung ra hàng loạt voucher, giảm giá độc quyền dành riêng cho chủ thẻ quốc tế khi thanh toán các dịch vụ giao vận, ẩm thực, nghỉ dưỡng, lữ hành...

SHB ra mắt dịch vụ Loa thanh toán, hỗ trợ khách hàng phòng tránh gian lận giao dịch

Nhằm hỗ trợ khách hàng cá nhân là chủ hộ kinh doanh, tiểu thương quản lý doanh thu hiệu quả, phòng tránh gian lận và nâng cao trải nghiệm thanh toán, vừa qua Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) chính thức ra mắt dịch vụ Loa thanh toán - thiết bị hỗ trợ thông báo biến động số dư bằng giọng nói, đồng thời dành tặng nhiều ưu đãi, quà tặng hấp dẫn khác.

Xem thêm