PNJ sai phạm trong kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền

14/06/2025 16:16 Ngân hàng NGUYỄN VIỆT

Sau cuộc thanh tra kéo dài một năm, Ngân hàng Nhà nước đã chính thức công bố kết luận thanh tra tại Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ).

Sai phạm về thuế, PNJ bị phạt và truy thu hơn 13 tỷ đồng

Dù được đánh giá là “cơ bản chấp hành”, nhưng hàng loạt vi phạm trong quản lý vàng miếng, phòng chống rửa tiền và nghĩa vụ thuế đã khiến PNJ phải nhận án phạt hơn 1,3 tỷ đồng và bị chuyển hồ sơ sang Bộ Công an điều tra dấu hiệu hình sự.

Công ty cổ phần Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (Công ty PNJ). Ảnh: Internet

Ngày 30/5/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố Thông báo số 1002/TB-TTNH4, kết luận cuộc thanh tra tại Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ) – một trong những doanh nghiệp lớn nhất cả nước trong lĩnh vực kinh doanh vàng bạc, đá quý.

Cuộc thanh tra được thực hiện theo Quyết định số 324/QĐ-TTGSNH2 ngày 17/5/2024, tập trung vào ba lĩnh vực chính: kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và chấp hành nghĩa vụ thuế, kế toán.

Theo kết luận của Ngân hàng Nhà nước, PNJ được ghi nhận đã “cơ bản chấp hành” các quy định pháp luật trong kinh doanh vàng miếng, niêm yết giá bán, báo cáo số liệu giao dịch và một số quy định về phòng chống rửa tiền. Công ty cũng thực hiện việc lập chứng từ, hóa đơn và kê khai thuế theo quy định trên một số phương diện.

Thanh tra NHNN thông báo Kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty PNJ. Nguồn: Cổng thông tin điện tử NHNN Việt Nam.

Tuy nhiên, một loạt vi phạm nghiêm trọng từ hành vi cạnh tranh không lành mạnh, gian lận thuế cho tới lỗ hổng lớn trong hệ thống kiểm soát rửa tiền đã bị thanh tra chỉ rõ trong kết luận.

Kết luận cho thấy PNJ đã vi phạm chế độ báo cáo hoạt động mua bán vàng miếng, một trong những nghĩa vụ quan trọng nhằm đảm bảo tính minh bạch và ổn định thị trường vàng.

Đáng chú ý, công ty còn có “dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn” để lôi kéo khách hàng từ doanh nghiệp khác, một hành vi bị coi là cạnh tranh không lành mạnh. Ngoài ra, việc ghi nhãn hàng hóa không đúng quy định đối với vàng trang sức, mỹ nghệ cũng bị chỉ rõ là sai phạm.

Dù là doanh nghiệp có quy mô lớn và rủi ro cao về giao dịch tài chính, PNJ lại để tồn tại một loạt sai phạm trong hoạt động phòng chống rửa tiền. Theo kết luận, công ty không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, không báo cáo đầy đủ các giao dịch có giá trị lớn, không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng chống rửa tiền và thiếu quy định phong tỏa tài khoản khi cần thiết.

Đặc biệt, các hướng dẫn nội bộ của PNJ thiếu cụ thể, không quy định rõ tần suất cập nhật thông tin khách hàng hay chủ sở hữu hưởng lợi. Những thiếu sót này không chỉ vi phạm pháp luật mà còn tạo ra nguy cơ lớn cho việc bị lợi dụng để rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Một vấn đề khác trong kết luận thanh tra là việc PNJ lập hóa đơn bán hàng không đúng thời điểm, nhiều giao dịch thiếu thông tin căn cước khách hàng. Điều này không chỉ ảnh hưởng đến tính minh bạch mà còn tiềm ẩn hành vi trốn thuế.

Căn cứ kết quả xác minh, Ngân hàng Nhà nước đã chuyển hồ sơ vụ việc sang Bộ Công an để điều tra dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự, động thái cho thấy mức độ nghiêm trọng của sai phạm.

Ngay sau khi kết thúc thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN đã ký quyết định xử phạt hành chính đối với PNJ với tổng mức phạt 1,34 tỷ đồng, liên quan đến các hành vi vi phạm chế độ báo cáo và phòng chống rửa tiền.

Kết luận thanh tra cũng đưa ra nhiều kiến nghị NHNN cần hoàn thiện cơ chế chính sách quản lý hoạt động kinh doanh vàng, các bộ ngành liên quan phải phối hợp xử lý theo thẩm quyền.

Đối với PNJ, cơ quan thanh tra yêu cầu công ty phải “chấn chỉnh ngay” các hành vi vi phạm, đảm bảo thực thi nghiêm túc các quy định pháp luật từ báo cáo, phòng chống rửa tiền đến thuế và kế toán.

4 tháng đầu năm, Vàng bạc - Đá quý Phú Nhuận kinh doanh ra sao?

Theo Báo cáo kinh doanh 4 tháng đầu năm 2023 của Công ty CP Vàng bạc - Đá quý Phú Nhuận (mã chứng khoán: PNJ), ...

PNJ đã thực hiện hơn 50% kế hoạch lợi nhuận năm sau 5 tháng

Kết quả kinh doanh tháng 5/2023 PNJ đạt doanh thu thuần 2.223 tỷ đồng và lợi nhuận sau thuế đạt 111 tỷ đồng, lần lượt ...

Sai phạm về thuế, PNJ bị phạt và truy thu hơn 13 tỷ đồng

Công ty cổ phần Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (mã chứng khoán: PNJ) thông báo nhận quyết định của Tổng cục Thuế về việc ...

Tags:

Các tin khác

SHB tăng cường xử lý nợ xấu hiệu quả

SHB được NHNN đánh giá hoạt động kinh doanh có lãi và đảm bảo vốn điều lệ theo quy đinh, góp phần hỗ trợ nhu cầu vay vốn của cá nhân và doanh nghiệp. Đồng thời, SHB tích cực chủ động trong công tác xử lý, thu hồi nợ xấu và triển khai các biện pháp đạt hiệu quả.

Nhận thông báo số dư bằng giọng nói ngay trên app LPBank của Ngân hàng Lộc Phát

Ngân hàng Lộc Phát (LPBank) ra mắt Dịch vụ "Thông báo số dư bằng giọng nói" ngay trên ứng dụng di động LPBank, mở ra một kỷ nguyên mới cho việc quản lý tài chính, đặc biệt dành cho các hộ kinh doanh và tiểu thương. Dịch vụ giúp người dùng nhanh chóng nhận diện giao dịch thành công, tránh rủi ro gian lận và thuận tiện trong làm việc.

Giải pháp thanh toán tích hợp của SHB được giới thiệu trước Thủ tướng Phạm Minh Chính

Tham gia sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025, Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) giới thiệu giải pháp thanh toán tích hợp hiện đại, tiện lợi, đồng hành cùng các đơn vị hành chính sự nghiệp và bật mí về mô hình Ngân hàng tương lai (Bank of Future - BOF) với những giải pháp cải tiến đột phá.

Cho vay đặc biệt với lãi suất 0%: Cần tiêu chí rõ ràng và cơ chế kiểm soát chặt chẽ

Ngày 29/5, Quốc hội thảo luận tại hội trường về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng. Đối với quy định cho vay đặc biệt lãi suất 0%, nhiều đại biểu bày tỏ lo ngại về nguy cơ lạm dụng nếu thiếu tiêu chí cụ thể, trong khi Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh tính cấp thiết và các biện pháp kiểm soát hiện có.

Doanh nghiệp bức xúc “thu dễ, hoàn khó”

Đề nghị đưa vào Nghị quyết về trách nhiệm của cơ quan thu và cơ quan hoàn thuế giá trị gia tăng. Hiện nay, vấn đề này đang rất bức xúc trong doanh nghiệp vì lúc thu thì rất dễ nhưng lúc hoàn thuế thì rất khó.

VPBank lần đầu công bố Báo cáo Phát triển Bền vững: Khi thịnh vượng được đo bằng giá trị lâu dài

Công bố Báo cáo Phát triển Bền vững trong bối cảnh thế giới nhiều biến số, VPBank không chỉ ghi dấu một cột mốc chiến lược trong tiến trình minh bạch hóa thông tin và quản trị rủi ro, mà còn định vị ESG như một trọng tâm trong tầm nhìn phát triển dài hạn.

FinanceAsia: SHB là “Ngân hàng Tốt nhất cho Khách hàng Khu vực công” năm 2025 tại Việt Nam

Trong khuôn khổ FinanceAsia Awards 2025, Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) được vinh danh là “Ngân hàng Tốt nhất cho Khách hàng Khu vực công” tại Việt Nam.

Ngày 10/6, SHB chốt danh sách cổ đông để chi trả cổ tức bằng tiền năm 2024

Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) vừa thông báo về ngày chốt danh sách cổ đông để chi trả cổ tức năm 2024 bằng tiền mặt với tỷ lệ 5%. Theo Nghị quyết ĐHĐCĐ thường niên năm 2025, SHB chi trả cổ tức năm 2024 với tổng tỷ lệ 18%, gồm 5% bằng tiền và 13% bằng cổ phiếu.

Đón hè rực rỡ cùng loạt ưu đãi hấp dẫn cho chủ thẻ quốc tế SHB

Nhằm đẩy mạnh hoạt động chi tiêu không dùng tiền mặt, giúp cuộc sống người dân tiện lợi hơn mỗi ngày, Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) hợp tác cùng các thương hiệu nổi tiếng trên cả nước tung ra hàng loạt voucher, giảm giá độc quyền dành riêng cho chủ thẻ quốc tế khi thanh toán các dịch vụ giao vận, ẩm thực, nghỉ dưỡng, lữ hành...

SHB ra mắt dịch vụ Loa thanh toán, hỗ trợ khách hàng phòng tránh gian lận giao dịch

Nhằm hỗ trợ khách hàng cá nhân là chủ hộ kinh doanh, tiểu thương quản lý doanh thu hiệu quả, phòng tránh gian lận và nâng cao trải nghiệm thanh toán, vừa qua Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) chính thức ra mắt dịch vụ Loa thanh toán - thiết bị hỗ trợ thông báo biến động số dư bằng giọng nói, đồng thời dành tặng nhiều ưu đãi, quà tặng hấp dẫn khác.

SHB ra mắt giải pháp tài trợ linh hoạt cho ngành gạo, đồng hành phát triển nông nghiệp bền vững

Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) chính thức triển khai giải pháp tài chính toàn diện dành cho các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực lúa gạo. Giải pháp tập trung vào tài trợ vốn, giúp đảm bảo dòng tiền lưu thông trong toàn bộ chuỗi sản xuất - kinh doanh, từ thu mua nguyên liệu, tạm trữ đến xuất khẩu.

Nguồn vốn Agribank đồng hành phát triển kinh tế tư nhân

Agribank cùng ngành Ngân hàng luôn đồng hành, sát cánh kinh tế tư nhân phát triển mạnh mẽ, trở thành một trong những trụ cột quan trọng hàng đầu của nền kinh tế, là động lực quan trọng nhất để thúc đẩy tăng trưởng kinh tế quốc gia và là đòn bẩy cho một Việt Nam thịnh vượng.

TPBank Premier Banking: Đặc quyền đỉnh cao, xứng tầm thượng khách

Với thế mạnh từ công nghệ, cùng chiến lược cá nhân hóa trải nghiệm khách hàng, TPBank Premier Banking - Dịch vụ dành cho khách hàng ưu tiên của TPBank thu hút giới tinh hoa nhờ công nghệ bảo mật, cùng nhiều đặc quyền trải nghiệm riêng biệt.

VPBank lập kỷ lục thu xếp khoản vay quốc tế lớn nhất hỗ trợ Tài chính Bền vững

Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) vừa công bố thực hiện thành công thương vụ vay hợp vốn quốc tế với giá trị ban đầu 1 tỷ USD, có kèm tùy chọn mở rộng giá trị khoản vay tùy thuộc theo nhu cầu sử dụng vốn của VPBank.

SHB ra mắt thẻ tín dụng doanh nghiệp - Trợ thủ tài chính linh hoạt cho doanh nghiệp bứt phá

Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) chính thức ra mắt thẻ tín dụng doanh nghiệp SHB Mastercard Business Platinum - giải pháp tài chính linh hoạt, thiết kế riêng cho nhu cầu dòng tiền cấp thiết của các doanh nghiệp tại Việt Nam.

Doanh nghiệp được phê duyệt vay mua ô tô tại VPBank chỉ trong 5 phút

Sản phẩm vay mua ô tô của VPBank được thiết kế linh hoạt, phù hợp với mọi loại hình, quy mô doanh nghiệp SME, với mức lãi suất hấp dẫn hàng đầu thị trường cùng thời gian hoàn tất thủ tục vay siêu ngắn đã trở thành lựa chọn tối ưu cho các doanh nghiệp SME.

OPES dẫn đầu ngành bảo hiểm phi nhân thọ trong bảng xếp hạng FAST500

Ngày 24/4/2025, Công ty cổ phần bảo hiểm OPES (OPES) lần đầu tiên được vinh danh tại bảng xếp hạng những doanh nghiệp tăng trưởng nhanh nhất Việt Nam trong khuôn khổ lễ công bố FAST500 do Vietnam Report phối hợp cùng báo VietnamNet tổ chức.

TPBank đặt mục tiêu lợi nhuận 9.000 tỷ đồng, chia cổ tức 15% bằng tiền mặt và cổ phiếu

Ngày 24/4/2025, Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank - HOSE: TPB) tổ chức Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) thường niên năm 2025. Tại đại hội, cổ đông thống nhất thông qua kế hoạch kinh doanh năm 2025 với nhiều chỉ tiêu tăng trưởng, đặc biệt là phương án chia cổ tức 10% bằng tiền mặt, 5% bằng cổ phiếu.

Cổ Loa: Từ vùng ven thành tâm điểm đầu tư mới phía Đông Hà Nội

Hưởng lợi trực tiếp từ các đại dự án hạ tầng đang được đồng bộ triển khai, khu vực Cổ Loa đang bước vào chu kỳ tăng trưởng mới, với tiềm năng tăng giá bất động sản ít nhất gấp đôi trong 5 năm tới theo đánh giá của các chuyên gia. Với sự cam kết đầu tư mạnh mẽ từ Chính phủ và TP. Hà Nội, hạ tầng sẽ tiếp tục khẳng định vai trò là “bảo chứng” cho giá trị gia tăng bền vững và Cổ Loa đang là minh chứng rõ nét cho xu hướng đó.

SHB: Bứt phá vươn tầm trong kỷ nguyên mới, kế hoạch lợi nhuận tăng 25%, cổ đông tin tưởng đồng hành

Ngày 22/4, Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) tổ chức thành công Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) thường niên 2025 với sự tham gia của hàng nghìn cổ đông và người được ủy quyền.

Xem thêm