Vietcombank Vũng Tàu: Thanh tra chỉ ra nhiều vi phạm trong tín dụng, ngoại hối, nợ xấu

Ngày 26/6/2025, Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực 12 Nguyễn Văn Phước đã ban hành Kết luận thanh tra số 09/KL-KV12.TT đối với Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) Chi nhánh Vũng Tàu (VCB Vũng Tàu).

Trụ sở Vietcombank chi nhánh Vũng Tàu. Ảnh: Internet

Cụ thể, về hoạt động cấp tín dụng công tác xét duyệt, thẩm định cho vay đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa chặt chẽ, chưa đầy đủ theo quy định tại Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của Ngân hàng Nhà nước quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng (đã được sửa đổi, bổ sung).

Công tác kiểm tra, giám sát vốn vay đối với một số hồ sơ chọn mẫu chưa đầy đủ theo quy định tại Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của Ngân hàng Nhà nước và chưa đảm bảo thực hiện quyền kiểm tra, giám sát việc sử dụng tiền chiết khấu của khách hàng theo quy định tại Khoản 1 Điều 16 Thông tư số 04/2013/TT-NHNN ngày 1/3/2013 của Ngân hàng Nhà nước.

Công tác định giá tài sản là quyền sử dụng đất đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa đúng quy định nội bộ của VCB về định giá tài sản đảm bảo là quyền sử dụng đất lại theo định kỳ tối thiểu 1 năm/lần.

Công tác xử lý nợ có vấn đề đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa đầy đủ đúng theo quy định tại Điều 35 Thông tư số 13/202018/TT-NHNN ngày 18/5/2018 của Ngân hàng Nhà nước quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 12 công khai Kết luận thanh tra (KLTT) tại VCB Vũng Tàu.

Về việc phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro; xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro. Công tác phân loại nợ, sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa đánh giá đầy đủ, chặt chẽ, chính xác khả năng trả nợ của khách hàng để đưa về nhóm có rủi ro thấp hơn đối với khách hàng.

Thực hiện trình xử lý rủi ro đối với các khoản nợ nhóm 5 tại Chi nhánh nhưng chưa có các thông tin về trích lập dự phòng rủi ro (dự phòng cụ thể, dự phòng chung) và đề xuất sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro, các thông tin chỉ nằm rời rạc tại các mẫu biểu/báo cáo có liên quan trước khi trình.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 12 công khai Kết luận thanh tra (KLTT) tại VCB Vũng Tàu.

Về công tác ngoại hối, công tác thực hiện cung ứng dịch vụ cho khách hàng là pháp nhân mở tài khoản đầu tư trực tiếp đối với một số hồ sơ chọn mẫu thanh tra chưa đánh giá điều kiện hay yêu cầu khách hàng cung cấp tài liệu chứng minh việc đáp ứng đầy đủ quy định về không bố trí kế toán hay người phụ trách kế toán là chưa đúng theo quy định tại Điều 20 Nghị định số 174/2016/NĐ-CP ngày 30/12/2016 của Chính phủ và Khoản 5 Điều 5 Thông tư số 06/2019/TT-NHNN ngày 26/6/2019 của Ngân hàng Nhà nước đối với 3 khách hàng.

Về hoạt động phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố (PCRT-TTKB). Trong kỳ thanh tra, VCB Vũng Tàu đã thực hiện bố trí, phân công cán bộ, bộ phận chịu trách nhiệm về PCRT cũng như thực hiện các hoạt động về nhận biết và cập nhật thông tin khách hang, việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 12 công khai Kết luận thanh tra (KLTT) tại VCB Vũng Tàu.

Thực hiện báo cáo đánh giá rủi ro rửa tiền/tài trợ khủng bố, rà soát khách hàng và giao dịch theo danh sách đen, danh sách cảnh báo. Áp dụng các biện pháp tạm thời cũng như công tác đào tạo bồi dưỡng về PCRT theo đúng quy định của pháp luật.

Căn cứ kết quả kiểm tra, xác minh và kết luận nêu trên, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 12 kiến nghị các biện pháp xử lý sau.

Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực 12 kiến nghị Tổng giám đốc VCB chỉ đạo chấn chỉnh, khắc phục những tồn tại, vi phạm đã nêu trại Kết luận thanh tra.

Đối với VCB Vũng Tàu, Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực 12 kiến nghị tổ chức họp kiểm điểm trách nhiệm đối với những người có liên quan đến vi phạm đã nêu tại Kết luận thanh tra thuộc thẩm quyền quản lý của Chi nhánh.

Xây dựng kế hoạch và tổ chức thực hiện khắc phục các tồn tại vi phạm được nêu tại Kết luận thanh tra.

VCB Vũng Tàu thành lập năm 2008 với người đại diện hiện tại là ông Đoàn Văn Tuyến – Giám đốc chi nhánh. Số lao động làm việc tại Chi nhánh là 200 người.

Một nhân sự tại Vietcombank nhận lương, thưởng hơn 15,2 tỷ đồng trong năm 2023 Theo công bố của Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank), nhân sự này có lương, thưởng cao hơn cả Chủ tịch và Tổng ...

Vietcombank thay đổi điều kiện đăng ký mua vàng miếng SJC trực tuyến Ngân hàng Thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) vừa thông báo nâng cấp tiện ích Đăng ký mua vàng miếng SJC trực ...

Chuyển giao bắt buộc với 2 ngân hàng OceanBank và CB cho MB và Vietcombank Ngày 17/10, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức Lễ công bố Quyết định chuyển giao bắt buộc Ngân hàng Thương mại TNHH MTV ...