Những tài khoản ngân hàng nào sẽ bị khóa, tạm ngừng giao dịch từ 1/1/2025?

Lưu ý quan trọng để không bị tạm ngừng giao dịch, khóa thẻ ngân hàng từ năm 2025

Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động thẻ ngân hàng nhằm nâng cao bảo mật và đảm bảo an toàn trong giao dịch. Trong đó, có một số điều khoản chính thức có hiệu lực từ 1/1/2025.

Tài khoản ngân hàng không đáp ứng đầy đủ thông tin giấy tờ, xác thực sinh trắc học sẽ bị từ chối hoặc tạm ngừng dịch vụ từ năm 2025.

Thực hiện theo quy định tại Thông tư này, hàng loạt ngân hàng sẽ áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ, yêu cầu khách hàng phải cập nhật đầy đủ thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học để có thể tiếp tục giao dịch. Cụ thể, những trường hợp dưới đây sẽ bị từ chối hoặc tạm ngừng dịch vụ từ 1/1/2025 nếu không đáp ứng yêu cầu:

Khách hàng không cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn: Theo quy định mới, các giấy tờ như Chứng minh nhân dân, hộ chiếu hoặc Căn cước công dân phải còn hiệu lực và thông tin phải được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Đặc biệt, kể từ ngày 1/1/2025, tất cả thẻ Chứng minh nhân dân sẽ hết hiệu lực theo Luật Căn cước 2023. Những người chưa đổi sang Căn cước công dân bắt buộc phải làm thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin với ngân hàng. Nếu không, khách hàng sẽ không thể thực hiện bất cứ giao dịch nào, từ rút tiền, chuyển khoản đến thanh toán trực tuyến.

Khách hàng không thực hiện xác thực sinh trắc học: Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch từ ngày 1/1/2025. Đây là biện pháp để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, bảo vệ tài sản của người dùng.

Khách hàng nước ngoài mà các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực: Những khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam cũng phải cập nhật thông tin giấy tờ khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.

Đây là quy định đối với tài khoản thanh toán của cá nhân. Đối với tài khoản thanh toán của tổ chức, quy định sẽ có hiệu lực từ ngày 1/7/2025.

Thực hiện Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, các ngân hàng đồng loạt thông báo sẽ từ chối giao dịch với những tài khoản có thông tin không khớp với dữ liệu từ Bộ Công an. Đặc biệt, đối với người nước ngoài và người gốc Việt chưa xác định quốc tịch, quy trình xác thực yêu cầu gặp mặt trực tiếp tại ngân hàng.

Việc cập nhật thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học không chỉ giúp ngân hàng quản lý tốt hơn, mà còn đảm bảo rằng mọi tài khoản đều chính chủ, giảm thiểu nguy cơ lừa đảo. Hơn nữa, đối với các giao dịch có giá trị cao, ví dụ từ 10 triệu đồng trở lên, việc xác thực sinh trắc học sẽ bắt buộc để tăng cường bảo mật.

Trước đó, từ đầu tháng 7/2024, Ngân hàng Nhà nước cũng đã ban hành Quyết định 2345 quy định việc xác thực sinh trắc học lần đầu là bắt buộc nếu khách hàng muốn chuyển tiền trực tuyến từ 10 triệu đồng một lần trở lên hoặc 20 triệu đồng trở lên trong ngày.

Thông tư 18 của Ngân hàng Nhà nước quy định thông tin sinh trắc học không chỉ dùng trong trường hợp chuyển khoản mà còn được đưa vào sử dụng để xác định tài khoản chính chủ. Việc kiểm soát giao dịch giúp tăng cường bảo vệ tài khoản, hạn chế xử lý tài khoản "rác", giảm thiểu các hành vi lừa đảo thông qua hệ thống ngân hàng.

Khách hàng có thể cập nhật dữ liệu sinh trắc học bằng cách truy cập vào ứng dụng ngân hàng hoặc tới các chi nhánh/phòng giao dịch của ngân hàng. Theo đó, khách hàng cần chuẩn bị căn cước công dân 12 số gắn chip còn hạn sử dụng hoặc thẻ căn cước được cấp từ 1/7 theo chuẩn mới của Bộ Công an và thiết bị di động có hỗ trợ NFC. Trường hợp thiết bị không hỗ trợ NFC, khách hàng cần đến các điểm giao dịch của ngân hàng.

Ngoài ra, khi hỗ trợ khách hàng cập nhật dữ liệu, nhân viên ngân hàng không gửi đường dẫn yêu cầu đăng nhập, cung cấp user, mật khẩu, số căn cước công dân, mã OTP hay bất kỳ thông tin cá nhân nào khác. Do đó, người dân cần nâng cao cảnh giác trước các hình thức giả mạo, lừa đảo. Khách hàng cũng không nên tự mua/sử dụng các thiết bị NFC cắm ngoài tại nhà để tránh rủi ro bảo mật thông tin cho thiết bị cá nhân.

Cảnh giác với lừa đảo cập nhật sinh trắc học, sử dụng deepfake vượt bảo mật trong giao dịch ngân hàng Từ ngày 1/7/2024, các ngân hàng đã triển khai xác thực bằng sinh trắc học đối với một số loại giao dịch trực tuyến. Lợi ...

Cảnh báo lừa đảo mạo danh Ngân hàng Nhà nước gửi link cập nhật thông tin sinh trắc học Gần đây xuất hiện hòm thư điện tử (email) giả mạo Ngân hàng Nhà nước gửi thông tin dẫn dụ người dân bấm vào đường ...

Agribank đẩy mạnh ứng dụng dữ liệu dân cư trong cung ứng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng Thời gian qua, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) đã tập trung đầu tư xây dựng và phát triển ...